沭阳邮政：三轮驱动，理财业务“破圈”增长
沭阳县分公司认真落实代理金融财富管理转型发展要求，锚定“客户满意、业绩增长、能力提升”目标，通过精准拓客、暖心服务、专业赋能等举措，持续优化客户产品配置和资产结构，提升财富金融发展效能。截至11月19日，率先达成跨赛一阶段重点理财销量目标。
精准拓客激活客户资源
分公司坚持“存量深挖+增量拓展”并行，扩大客户规模。在存量客户运营上，依托CRM系统构建多维度客户画像体系，按照资产规模、风险承受能力、投资偏好等维度，将客户划分为稳健型、平衡型、进取型等五大类，为每类客户定制专属理财方案。在增量客户拓展上，构建“邮政+场景”拓客矩阵，联合12个社区开展“财富进社区”主题活动，通过理财知识讲座、互动问答等形式吸引居民参与。构建“金融+渠道+寄递”协同体系，积极联动电商平台、快递站点，建立健全客户需求清单，挖掘潜力商户客群。截至11月19日，新增理财客户超4500人。
暖心服务优化客户体验
分公司坚持以客户需求为导向，用优质服务提升客户用邮体验。一方面构建“流动理财”服务模式，组建“理财经理+项目主管”专业团队，常态化下沉社区、商圈，设立便民服务点，主动将金融服务送至客户身边。针对老年人及行动不便客户，提供上门签约与产品讲解服务，破解金融服务“最后一公里”难题。截至11月19日，累计开展流动服务150余场，发放理财知识手册3万余份。
专业赋能强化服务支撑
分公司聚焦业务发展痛点，以专业能力“破难题”。聚焦理财经理队伍建设，打造“分层培训+绩效激励”机制，引入外部专业讲师资源，围绕市场动态分析、资产配置策略、客户沟通技巧等核心内容开展专题培训，定期组织理财经理技能竞赛，营造“比学赶帮超”发展氛围。建立“财富顾问+行业经理”督导小组，分片区进驻网点，统一规范产品陈列、氛围营造、台账管理等，对客户需求的记录、客户服务过程进行纠偏改进，有效促进理财经理专业素养与服务水平的双提升。截至11月19日，当月份理财业务销量列全省县区第五。
来源：宿邮文化
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